세금 환급 및 고지서, 알아두면 돈이 된다

세금 환급 및 고지서, 알아두면 돈이 된다

Tax Refunds and Notices: What You Need to Know

 

 

Tax Refunds: Claim What's Rightfully Yours

Receiving a tax refund can feel like winning the lottery, but it’s an integral part of New Zealand’s tax system. This process ensures that we have paid the correct amount of tax, and any overpaid taxes are returned.

It's not uncommon to underpay or overpay income tax, primarily because it can be difficult for employees to accurately predict their annual income. Most New Zealand workers pay taxes through the PAYE (Pay-as-you-earn) system, which deducts tax from their wages before they are paid.

At the end of the financial year, the Inland Revenue Department (IRD) reviews these payments to determine whether the correct amount of tax has been paid, if there is a shortfall, or if a refund is due because of overpayment. Since 2019, IRD has automatically calculated tax returns for those earning income from wages, interest, dividends, and bank deposits.

 

Reasons for Refunds and the Process

As a PAYE worker, fluctuations in income throughout the year can often result in a refund. This could be due to changes in employment, additional work hours, or periods without income. For instance, a PAYE employee with an annual salary of $70,000 who takes six months of unpaid leave would have had tax deducted based on the full salary. However, with only $35,000 actually earned, the overpaid tax is refunded.

New Zealand’s progressive tax rates mean that as your income decreases, the total tax due is also reduced. Therefore, if an employer deducted more tax during the six months of employment than required, the excess amount is refunded.

IRD contacts employees with secondary income early in July each year to gather additional information and finalize tax assessments. Self-employed individuals typically work with accountants to file their tax returns. Refunds are directly deposited into the bank accounts held on record by IRD once the tax assessment is processed. Most tax assessments are issued between May 25 and June 7.

To expedite your refund, ensure your bank account details are correct with IRD through the myIR website.

 

Tax Notices: Why and When to Pay

Some New Zealanders may receive tax notices instead of refunds due to underpayment of taxes. This can occur due to changes in income, incorrect tax codes, or using a lower than required investment rate for KiwiSaver contributions.

If you receive a tax notice, it must be paid by February 7 of the following year. This means those who underpaid taxes need to settle their dues with IRD by February 7, 2025. Various payment options are available, including installment plans.

In certain situations, tax notices may be automatically waived:

• If the amount is $50 or less
• If income is solely from social benefits, education grants, pensions, or veterans' pensions
• If total income without other sources is $200 or less
• If a tailored tax code was not used during the year
• If only Working for Families tax credits were received at any time during the year

Understanding and preparing for tax refunds and notices can help manage your tax obligations smoothly.

 

 

 

세금 환급 및 고지서, 알아두면 돈이 된다

 

세금 환급: 내 돈, 제대로 돌려받자

세금 환급금이 들어오면 마치 복권에 당첨된 기분이 들 수 있지만, 이는 뉴질랜드 세금 시스템의 기본 원리 중 하나입니다. 이 시스템은 우리가 올바른 금액의 세금을 납부했는지 확인하고, 과다 납부된 세금을 돌려주는 역할을 합니다.

소득세를 과소 납부하거나 과다 납부하는 일은 흔히 발생합니다. 이는 직원이 연간 소득을 정확히 예측하기 어렵기 때문입니다. 뉴질랜드 취업자의 대부분은 PAYE(Pay-as-you-earn) 모델을 통해 급여에서 세금을 미리 납부합니다. 급여가 지급되기 전에 세금이 차감되는 방식입니다.

국세청(IRD)은 회계연도 말에 납부된 세금을 검토하여, 세금을 제대로 납부했는지, 과소 납부하여 빚을 졌는지, 과다 납부하여 환급이 필요한지를 확인합니다. IRD는 2019년부터 임금, 이자, 배당금 등의 소득을 자동으로 계산하여 세금 신고를 처리하고 있습니다.

 

환급 사유와 절차

PAYE 근로자로서 연중 소득에 변동이 있는 경우 환급이 발생할 가능성이 높습니다. 예를 들어, 연봉 7만 달러를 받는 직원이 6개월간 무급 휴가를 냈다면, 고용주는 7만 달러 기준으로 세금을 공제했을 것입니다. 실제 소득이 3만 5천 달러일 경우, 과다 납부된 세금은 환급됩니다.

뉴질랜드의 누진세율 구조상, 소득이 낮아지면 실제 납부해야 할 세금도 줄어듭니다. 이로 인해 고용주가 납부한 세액보다 적은 금액을 납부하게 되어, 그 차액을 환급받게 됩니다.

IRD는 매년 7월 초에 정기 급여 외에 추가 소득이 있는 직장인들에게 연락하여 세금 평가를 완료합니다. 자영업자는 보통 회계사와 함께 세무 신고를 처리합니다. 환급금은 소득세 과세평가가 완료되면 IRD가 보관하고 있는 은행 계좌로 직접 지급됩니다. 대부분의 소득세 과세평가는 5월 25일부터 6월 7일 사이에 발송됩니다.

환급금을 신속하게 받으려면 myIR 웹사이트에서 IRD에 정확한 은행 계좌 정보를 제공해야 합니다.

 

세금 고지서: 납부 이유와 기한

일부 뉴질랜드 사람들은 세금을 과소 납부하여 세금 고지서를 받을 수 있습니다. 이는 소득의 변화, 잘못된 세금 코드 사용, 키위 세이버에 대한 낮은 투자 비율 설정 등으로 인해 발생할 수 있습니다.

세금 고지서를 받은 경우, 다음해 2월 7일까지 납부해야 합니다. 즉, 세금을 덜 낸 사람들은 2025년 2월 7일까지 IRD에 미납 세금을 납부해야 합니다. 여러 가지 지불 옵션이 있으며, 분할 납부도 가능합니다.

특정 조건에서는 세금 고지서가 자동으로 탕감될 수 있습니다:

• 금액이 50달러 이하인 경우
• 소득이 소득 조사 혜택, 교육 보조금, 연금 또는 퇴역 군인 연금에서 발생한 경우
• 다른 소득 없이 소득이 200달러 이하인 경우
• 해당 연도에 맞춤형 세금 코드를 사용하지 않은 경우
• 연중 어느 시점에도 워킹 포 패밀리 외에 소득이 없는 경우

세금 환급 및 고지서에 대해 잘 이해하고 준비하면, 세금 문제를 원활하게 관리할 수 있습니다.

 

 

 

 

https://www.propertyjournal.co.nz/news/tax-refunds-and-notices-what-you-need-to-know/29811/

Tax Refunds and Notices: What You Need to Know - The Property Journal

 

 

"※ Property Journal 뉴스는 NZ Herald, Stuff, Newshub 등 뉴질랜드 언론 매체의 번역 기사입니다. ( 영문 기사 아래에 한글로 번역되어 있습니다. )"

 

 

 

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