뉴질랜드 중앙은행(RBNZ), 공식 현금 금리 결정 발표

뉴질랜드 중앙은행(RBNZ), 공식 현금 금리 결정 발표

Reserve Bank reveals its official cash rate decision

 

The official cash rate (OCR) will be cut to 5.25%, the Reserve Bank has revealed, after weeks of speculation it could be dropped for the first time in four years.

 

After two years of trying to tame inflation, the bank's monetary policy committee made the call amid growing unemployment and poor economic growth.

Kiwibank has become the first bank to instantly respond to the OCR cut, decreasing its variable home loan and business lending rates by 0.25%, as well as cutting some deposit rates. It was quickly followed by ASB and ANZ in adjusting some rates.

Before the announcement, several economists said they believed now was right to drop the OCR, with data showing the annual rate of inflation falling to 3.3% last month.

The Reserve Bank's target range for inflation is between one and three per cent. The central bank's monetary policy committee explained its decision.

"The committee noted that the weakening in domestic economic activity observed in the July monetary policy review has become more pronounced and broad-based.

"Headline inflation has declined, and business inflation expectations have returned to around 2% at medium- and longer-term horizons.

"Committee members agreed that monetary policy restraint can now begin to ease.

"The pace of loosening will depend on the extent to which price-setting behaviour continues to adapt to lower inflation and inflation expectations remain well anchored to the target mid-point. Global growth remains below trend across advanced economies."

The Reserve Bank also projects the country will be in a technical recession, with negative growth forecasted in both the June and September quarter.

The OCR reached its peak of 5.5% in May last year, after successive rises since late 2021.

Bank cuts interest rates immediately

Three minutes after the Reserve Bank's decision was announced, Kiwibank became the first bank to cut some interest rates in response.

ASB followed suit, dropping all rates across its fixed and floating mortgage rates.

ANZ has also made further cuts to its floating and flexible home loan rates.

Kiwibank chief business customer officer Elliot Smith said: "We’re pleased to respond promptly to today’s changes by the Reserve Bank, allowing us to pass on reduced interest rates to our customers."

"In the current high interest rate environment, we understand that any decrease in lending rates can lead to meaningful savings on loans and mortgages, enhancing affordability and financial flexibility for our customers."

Willis says hard conditions for businesses 'easing'

Finance Minister Nicola Willis said the 25 basis point drop would be a "welcome relief".

"I am pleased the Reserve Bank's decision to lower the OCR today shows it has confidence that inflation is under control and the era of extreme price increases is over.

"This also means Kiwis will pay less interest on their mortgage loans and on their credit cards. Taken together with our recent tax relief package, the cost of living will be even further reduced for families.

"Today's drop also tells us the hard conditions businesses have faced are easing, and that in turn will give businesses the confidence to invest, hire and grow once again."

'Gut feeling' proved correct for predictions

Experts had a "gut feeling" the right decision would be for the Reserve Bank to cut the OCR at today's meeting, 1News Business Correspondent Katie Bradford said this morning.

But she suggested a cautious option could involve signalling cuts while still holding firm.

What economists are expecting for OCR decision

1News Business Correspondent Katie Bradford explains the factors behind the Reserve Bank's big call.
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1News Business Correspondent Katie Bradford explains the factors behind the Reserve Bank's big call. (Source: 1News)

On Monday, ASB chief economist Nick Tuffery said the OCR option with the fewest regrets has shifted in the past several months.

"We judge, though, that the Reserve Bank will have now also reached the point where it too assesses it needs to cut the OCR sooner than later," he said in a report.

"We acknowledge it is a lineball call, with forecasters split on the outcome, but that is the decision the Reserve Bank is now likely to make.

"The biggest room for regret has quickly moved to holding interest rates too high for too long, with long-held concerns about easing too soon fading rapidly.

"We see the case for a cut this week as resting, to varying degrees, on the recent data, the extent of likely forecast changes, and tactics around taking the opportunity to start an orderly easing cycle that is well priced in by markets."

The OCR is the wholesale rate at which banks can borrow money. With high inflation, the central bank has been aggressively raising the rate to cool down economic activity.

This means that savers see better returns as interest rates rise, but borrowers will be forking out more in repayments - like for mortgages. The general idea is when the OCR rises, it costs more to borrow money, encouraging people to save rather than spend.

What is the OCR and how does it affect our lives?

It's all people are talking about, but what is the OCR and how does it impact the lives of New Zealanders?
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It's all people are talking about, but what is the OCR and how does it impact the lives of New Zealanders? (Source: 1News)

Tuffery continued: "The longer the RBNZ waits to cut the OCR, the more risk it finds itself having to cut by much larger amounts, which would also give ammunition to critics of how monetary policy has been conducted in recent years."

The economist added that cut or no cut, the central bank likely "wants to temper markets' overenthusiasm for pricing in cuts".

 

 

 

뉴질랜드 중앙은행(RBNZ), 공식 현금 금리 결정 발표

 

중앙은행(RBNZ)은 공식 현금 금리(OCR)를 5.25%로 인하한다고 발표했다. 이는 4년 만에 처음으로 금리를 인하하는 조치로, 최근 몇 주 동안 금리 인하 가능성에 대한 추측이 제기되었다.

 

은행의 통화정책 위원회는 인플레이션 억제를 위한 2년간의 노력 이후, 증가하는 실업률과 저조한 경제 성장 속에서 금리 인하를 결정했다.

Kiwibank는 금리 인하 발표 직후 변동형 주택 대출 및 사업 대출 금리를 0.25% 포인트 인하했으며, 일부 예금 금리도 조정했다. ASB와 ANZ 역시 금리 조정에 나섰다.

발표 전 여러 경제학자들은 OCR 인하가 적절한 시점이라고 판단했으며, 데이터는 지난달 연간 인플레이션이 3.3%로 하락했음을 보여주었다.

중앙은행의 인플레이션 목표 범위는 1%에서 3% 사이이다. 통화정책 위원회는 결정 배경을 설명하며, "7월 통화정책 검토에서 관찰된 국내 경제 활동의 약화가 더욱 두드러지고 광범위해졌다"고 밝혔다.

또한, "전반적인 물가 상승률이 감소하며, 기업의 인플레이션 기대가 중장기적으로 약 2% 수준으로 돌아왔다"고 덧붙였다.

위원회는 통화 정책의 제약 완화가 이제 시작될 수 있다고 말하며, "완화 속도는 가격 설정 행동이 얼마나 낮은 인플레이션에 적응하는 지와 인플레이션 기대가 목표 중간 값에 잘 고정되어 있는 지에 달려 있다"고 설명했다. 이어, "글로벌 경제 성장률은 선진국에서의 추세를 밑도는 수준을 유지하고 있다고 전했다."고 전했다.

중앙은행은 또한 국가가 기술적 경기 침체에 진입할 것으로 전망하며, 6월과 9월 분기 동안 부정적인 성장률을 예측했다.

은행, 금리 즉각 인하

중앙은행의 결정 발표 3분 후, Kiwibank가 금리 인하에 즉각 대응하며 일부 금리를 인하했다. ASB는 고정 금리(fixed) 및 변동 금리(floating)의 주택 대출 금리를 모두 인하했으며, ANZ 역시 주택 대출 금리를 추가로 인하했다.

Kiwibank의 최고 기업 고객 책임자 엘리엇 스미스는 "오늘 중앙은행의 결정에 신속히 대응하여 고객들에게 금리 인하 혜택을 전달할 수 있게 되어 기쁘다"고 밝혔다.

그는 "현재의 높은 금리 환경에서 대출 금리가 인하되면 대출 및 주택 담보 대출에서 실질적인 절감 효과를 얻을 수 있으며, 이는 고객의 재정적 여유와 유연성을 향상 시키는 데 기여할 것이라고 우리는 보고 있다." 라고 덧붙였다.

윌리스 장관, 기업 환경 개선 기대

니콜라 윌리스 재무장관은 25 베이시스 포인트의 금리 인하가 "환영할 만한 완화"라고 평가했다.

그는 "중앙은행의 OCR 인하 결정이 인플레이션이 통제되고 있으며 극단적인 가격 상승 시대가 끝났다는 신뢰를 보여준다"고 말했다.

또한, "이로 인해 뉴질랜드 국민들이 주택 대출과 신용 카드 이자 부담을 줄일 수 있으며, 최근의 세금 감면 패키지와 함께 생활비가 더욱 줄어들 것"이라고 설명했다. 그는 "오늘의 금리 인하가 기업들이 직면한 어려운 환경을 완화시켜, 기업들이 다시 투자하고 고용하며 성장할 수 있는 자신감을 줄 것"이라고 덧붙였다.

경제 전문가들, 중앙은행 OCR 인하 예측 적중

경제 전문가들이 중앙은행의 오늘 회의에서 OCR을 인하할 것이라는 예상을 정확히 맞춘 것으로 보인다. 1News 비즈니스 기자 카티 브래드포드에 따르면, 전문가들은 이와 같은 결정을 예견하고 있었다고 전했다.

브래드포드 기자는 "중앙은행이 신중한 접근 방식을 취할 경우, 금리를 인하하면서도 강력한 입장을 유지할 가능성이 있다"고 제안했다.

경제학자들의 OCR 결정 예측

ASB의 수석 경제학자 닉 터퍼리는 최근 몇 달 간 OCR 결정에 대한 선택지가 변했다고 언급하며, "중앙은행이 조만간 OCR을 인하할 시점에 도달했을 것"이라고 평가했다. 그는 "결정적으로 금리를 너무 오랫동안 높게 유지하는 것이 후회로 이어질 수 있으며, 최근 데이터와 예상 변경 정도에 따라 금리 인하의 타당성이 있다"고 설명했다.

OCR은 은행들이 자금을 대출 받을 때 적용되는 도매 금리로, 중앙은행은 높은 인플레이션에 대응하기 위해 금리를 공격적으로 인상해왔다. 이는 저축자들에게는 더 나은 수익을 제공하지만 대출자들에게는 더 높은 상환 부담을 주게 된다.

터퍼리(Tuffery)는 "중앙은행이 OCR 인하를 지체할수록 더 큰 폭의 인하가 필요하게 될 위험이 있다"고 경고하며, "중앙은행은 시장의 과도한 기대를 조절할 필요가 있다"고 덧붙였다.

 

 

 

 

https://www.propertyjournal.co.nz/news/reserve-bank-reveals-its-official-cash-rate-decision/30625/

Reserve Bank reveals its official cash rate decision - The Property Journal

 

 

 

"※ Property Journal 뉴스는 NZ Herald, Stuff, Newshub 등 뉴질랜드 언론 매체의 번역 기사입니다. ( 영문 기사 아래에 한글로 번역되어 있습니다. )"

 

 

 

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